Иллюстративное фото

Центральный банк Узбекистана вынес на общественное обсуждение проект поправок, предусматривающий снижение порога суммы денежных переводов, при которой банки обязаны сопровождать операции полной информацией об отправителе и получателе.

Согласно документу, предлагается снизить этот порог с 30 до 25 базовых расчетных величин — примерно до 10,3 млн сумов.

В случае превышения указанной суммы банки должны будут фиксировать расширенные данные. Для физических лиц это имя, реквизиты удостоверяющего документа, адрес проживания и дата рождения. Для юридических лиц — в том числе идентификационный номер налогоплательщика. Также требуется указывать сведения о получателе, включая его наименование, реквизиты и, при необходимости, страну или город.

Отдельное внимание уделяется прослеживаемости операций. Переводы должны сопровождаться номером счета или уникальным идентификатором, позволяющим отследить движение средств от отправителя к получателю.

Кроме того, предлагается ввести обязательство для банков обеспечивать прослеживаемость платежей по банковским картам при оплате товаров и услуг. По запросу должна предоставляться информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем получателя.

Проект также расширяет перечень операций, подлежащих повышенному контролю. В него включены:

— операции по счетам лиц младше 16 лет при превышении 40 базовых расчетных величин в течение двух рабочих дней;
— переводы на сумму от 1000 базовых расчетных величин в течение 30 дней в страны, находящиеся под усиленным мониторингом ФАТФ, либо из них;
— поступления наличных средств на счета физических лиц на сумму от 2500 базовых расчетных величин в течение 30 дней.

По таким операциям банки будут обязаны проводить комплексный анализ в соответствии с требованиями законодательства по противодействию отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

Ожидается, что предлагаемые меры повысят прозрачность финансовых операций и усилят контроль за рисковыми транзакциями.