Иллюстративное фото

Центральный банк Узбекистана вынес на общественное обсуждение проект постановления, предусматривающий изменение правил покупки иностранной валюты физическими лицами.

Документ предлагает увеличить в пять раз сумму, при которой граждане смогут приобретать наличную иностранную валюту без предъявления удостоверения личности — со 100 до 500 долларов в эквиваленте.

Поправки вносятся в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от незаконной деятельности. Эти нормы были утверждены Центральным банком совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры в 2017 году.

Согласно проекту, при покупке валюты на сумму от 500 долларов банки будут обязаны применять меры по проверке клиентов-физлиц. Одновременно предлагается пересмотреть порог операций без открытия банковского счета, при превышении которого требуется дополнительный контроль. Вместо действующего лимита в 500 базовых расчетных величин (около 206 миллионов сумов) он составит 175 миллионов сумов.

В пояснительной записке регулятор ссылается на рекомендации Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), которая рекомендует проводить проверки для разовых операций свыше 15 тысяч долларов. Действующий в Узбекистане порог в долларовом эквиваленте близок к этой отметке.

Также предлагается расширить способы идентификации клиентов. Помимо биометрического паспорта и ID-карты, банки смогут использовать водительские удостоверения нового образца, а также электронные версии документов через Единый портал интерактивных государственных услуг и приложение «Социальная карта».

Обсуждение проекта продлится до 4 апреля.