иллюстративное фото

Постановлением правления ЦБ утверждено Положение о порядке цифровой идентификации клиентов от 30.09.2021 г., сообщает Norma.uz.

Документ принят в соответствии с Законами «О Центральном банке» и «О платежах и платежных системах».

Положение определяет порядок и условия цифровой идентификации физических лиц (далее – клиент) банками, микрокредитными организациями, ломбардами и платежными организациями (далее – кредитно-платежные организации).

В положении приводятся следующие понятия:

правила внутреннего контроля – инструкция по борьбе с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, в кредитных и платежных организациях;

цифровая идентификация – процедура проверки и подтверждения личности клиента на основании требований, установленных Положением, с использованием информационных систем;

цифровая аутентификация – процедура проверки и подтверждения личности клиента в автоматическом порядке (без человеческого фактора) путем сравнения фото или видео, сделанных в режиме реального времени, ранее идентифицированного клиента, с первоначальными идентификационными данными.

Кредитно-платежные организации должны:

принимать необходимые правовые, организационные и технические меры для защиты идентификационных данных клиента;
обеспечивать достоверность и точность идентификационной информации;

принимать меры против фальсификации, несанкционированного изменения и разглашения идентификационных данных:
обеспечивать контроль над хранением и использованием идентификационной информации;

обеспечивать меры по снижению и контролю операционных рисков, связанных с информационной безопасностью при оказании платежных услуг, включая безопасность при цифровой идентификации клиента и др.

Цифровая идентификация применяется к гражданам Узбекистана, иностранным гражданам и лицам без гражданства, постоянно или временно проживающим на территории республики.

Кредитно-платежные организации используют следующие методы цифровой идентификации клиентов:

проверка и идентификация клиента сотрудником кредитно-платежной организации на основании информации, предоставленной клиентом;

проверка и идентификация клиента в режиме реального времени без учета человеческого фактора информационными системами кредитно-платежной организации.

Цифровая идентификация может использоваться при предоставлении следующих услуг:

открытие и управление электронными кошельками, банковским счетом, а также банковской картой;

осуществление трансграничных денежных переводов с использованием банковских карт или систем электронных денег;
получение онлайн-микрозайма.